远安警方捣毁一本地电诈窝点！抓获10人！

电信诈骗窝点竟藏匿
在！远！安！
犯罪嫌疑人遍布全国
多！个！省！市！
短短3个月骗取资金高达
10！余！万！
一起来看
远安民警如何辗转多地
与犯罪嫌疑人斗智斗勇
将10名犯罪嫌疑人全部捉拿归案！

      案件基本情况
       2019年2月13日，远安县公安局接到上级公安机关“净网2019”专项行动指令，在远安县鸣凤镇某小区内有人涉嫌从事贷款诈骗的犯罪行为。远安县公安局当日便对该起案件进行立案侦查。经过一个月的侦查，初步查清这个电信诈骗团伙的人员结构、活动规律及违法犯罪事实。3月13日，远安县公安局开始对犯罪嫌疑人进行收网抓捕。

      抓捕轨迹
      2019-03-13
      在远安县鸣凤镇嫘祖路XX宾馆门前将刘XX、徐XX、潘XX三人抓获。

      2019-04-12
      在贵州省贵阳市南明区XX小区内将陈X、李XX抓获

      2019-04-12
      在天津市西青区XX小区将杨X抓获

      2019-04-17
      在河北省三河市XX小区将蔺X抓获

      2019-05-11
      在武汉市天河机场内将周X抓获

      2019-05-17
      在湖南省长沙市X小区将吉XX抓获

      2019-06-27
      在江苏南通市某小区将蒋XX抓获
      抓捕过程中还查获买卖公民个人信息10000余条、涉案银行卡54张、电脑6台、手机27部、电话卡30余张、诈骗话术、账本等作案物品若干。

      作案手段揭露
      第一步：非法获取公民个人信息
      该团伙成员非法购买制作了四个申请信用卡和申请贷款的钓鱼网页，并多次购买推广账户用于发布钓鱼网页，对外声称网上贷款无需任何财物抵押，引诱大量的网民进行注册填报个人相关信息，该团伙则在钓鱼网站后台非法获取到大量的公民个人信息数据。这些公民个人信息一方面用于非法出售获利，一方面用于实施下一步的电信网络诈骗。
      第二步：冒充客服实施诈骗
      该团伙分工明确，有人非法获取并提供公民个人信息，有人冒充贷款公司或银行客服，有人冒充贷款公司或银行会计，有人提供用于实施诈骗的银行卡，有人持作案银行卡进行取款。

      1、该团伙以非法获取到的公民个人信息作为诈骗目标，冒充贷款公司客服或银行客服，对照公民个人信息名单拨打电话给受害人，以线下办理贷款为由索要受害人的信息，并诱骗受害人在自己的银行卡内存钱。

      2、次日，该团伙另一人冒充贷款公司会计或者银行会计，以制作银行流水为由，成功诈骗受害人银行卡内的余额。

      3、最后由该团伙持指定专人通过作案银行卡进行取款。
经查，该团伙利用上述手段在短短三个月内，先后作案20余起，共计诈骗人民币10余万元，该团伙的行为触犯《刑法》第二百五十三条、第二百六十六条之规定，涉嫌侵犯公民个人信息罪、诈骗罪。目前该案已移送起诉，案件正在进一步侦办中。

      “贷款类”诈骗的防范
      目前，市场上各种贷款形式层出不穷，市场需求越来越大，其中不乏掺杂着很多贷款诈骗的骗子，让人防不胜防。如何防止被骗、避免个人经济上的损失呢？防贷款类诈骗技巧了解一下！

      4大防骗技巧
      01  看贷款公司的证件是否齐全
      其中包括营业执照、经营许可证等，借贷人在向贷款公司借贷的时候应该尽量让贷款公司出具这些证件。

      02  看是否有固定的经营场所
      正规的贷款公司都有固定的经营场所、联系方式，而不正规公司一般只有一个网站和一个手机号，想确定这一点借款人最好进行实地考察。

      03  看贷款公司是否收费
      一般正规公司在发放贷款之前是不会要求借贷人缴纳任何手续费的，还没放贷就开始收手续费的多数是骗子。

      04  贷款利率是否过低
正规的贷款公司的贷款利率根据国家的法律规定是不能超过银行同类产品的4倍，但相对来说利率还是比较高的，如果一上来贷款公司的利率就很低，说明就有问题，他们只是为了吸引你的眼球而已。
本案诈骗套路分析
最跨界的贷款诈骗——验流水、被盗刷

      举个栗子
      小刘想开一家中餐馆资金不够，于是在网上找了一家贷款公司。对方发来一个链接，让他填写姓名、身份证号、手机等信息。
      第二天，对方打来电话反馈，说因为他银行流水太少，无法放款，除非马上存2万元到自己另外一张银行卡上。小刘觉得往自己银行卡上存钱没有风险，就马上去存，并告诉对方银行卡账号和短信验证码。过了一会，他收到了2万元的扣款短信……
骗局揭秘
      很多人认为把钱打到自己账户比较安全，殊不知，他们索要你的银行卡账号和短信验证码后，就可以通过盗刷或者网上购物将验资款占为己有。

      远安警方郑重提醒：
      不要以为电信诈骗都在外地，如果发现远安本地有陌生年轻人员聚集、频繁使用电话、有POS机、有大量信用卡、办公电脑较多、并配耳麦等一系列疑似电信诈骗行为，请广大市民积极向公安机关举报！

如需贷款请一定到正规机构，
按正规程序贷款。
不可听信各类贷款广告忽悠，
陷入以上种种贷款诈骗套路。
不！要！随！便！
在不正规的网站或者app上
注册和填写自己的真实身份资料！
更！不！要！
将银行卡短信验证码随便透露给他人！
更！不！要！
将银行卡短信验证码随便透露给他人！
更！不！要！
将银行卡短信验证码随便透露给他人！

处罚判十年，什么诈骗传销没人去搞了。

提高警惕，不贪小利，就不会上当受骗。远安警察，威武，