湖北枣阳警方成功打掉一“套路贷”涉黑案

中新网湖北新闻6月28日电 (李晓军 梁军 徐子威)“以徐杨为首的‘套路贷’恶势力团伙，通过高利放贷 、虚增债务、 以贷还贷等形式，诈骗20多名受害人，非法占有群众房产、门面、车辆等资产近一千万元。”6月28日，湖北枣阳警方公布一“套路贷”涉黑案侦破经过。

家住枣阳市七方镇的吴某，2014年因经营猪场缺少资金，向庄某借款5万元，约定月息8分，限期2个月还款。2个月后，吴某提出还款，庄某却避而不见，并称吴某信誉良好，不用着急还款。

又过了5、6个月，庄某找到吴某，要求还款20万元，吴某这才注意到，合同下面写着：每超期还款一天，需赔偿20%本金。在庄某的软暴力下，吴某被迫重新签下20万元新的借款合同，月息同样8分，这意味着吴某每月要还款1.6万元。

2018年，当月息累计到70万元时，吴某迫于压力，将猪场卖出50多万元来抵债，但仍欠庄某近20万元，且月息还在持续增加中，四处躲债的吴某终于受不住煎熬，报警求助。

接警后，枣阳警方通过收集相关证据，判断这是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的“套路贷”犯罪团伙。枣阳市公安局刑侦大队迅速成立扫黑专案小组，连续赶赴襄阳、保康、老河口等多地取证，发现以徐杨为首成立的恒信公司组织成员，以民间借贷为名行诈骗之实。

经查，2012年5月，徐杨注册成立恒信公司，并拉拢庄伟开展POS机套现非法资金支付结算业务。2013年，徐杨为牟取非法利益，将张杰毕、李腾霄、周举科、甘涛等收为小弟，上述人员在徐杨的安排下，先后实施了一系列开设赌场、敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪行为。至此，一个以徐杨为组织、领导者，以庄伟为积极参加者，以张杰毕、李腾霄、周举科、甘涛等为一般参加者的黑社会性质组织，初步形成。

2013年以来，徐杨以恒信公司为依托，先后在襄阳城区、枣阳、保康等地，通过非法开展POS机刷卡套现、信用贷款、房屋抵押贷款、车辆抵押贷款等未经许可的业务。该组织为了攫取非法利益，假借民间借贷之名，向社会不特定多数人高利放贷，以“砍头息”等形式签订虚高借款协议，以“违约金”“家访费”等名目虚增债务，通过“以贷还贷”“转单平账”“故意造成违约”等方式，非法占有他人财产，借助公证、诉讼或者采用滋扰、威胁、跟随、看守、让被害人签署明显具有恐吓内容的催款确认书等手段，索取“债务”，严重侵犯他人人身及财产权利，破坏了经济社会秩序。

该组织作案区域遍及襄阳城区、枣阳、保康等地，共实施了15起刑事案件，其中非法经营案1起，开设赌场案1起，诈骗案9起，敲诈勒索案2起，寻衅滋事案1起，非法侵入住宅案1起，另外，还实施了多起违法事件及大量非法放贷业务，违法所得280余万元，严重破坏了相关区域的经济和社会生活秩序。

“在合同内容上来看它是合法的，并且具有清楚的转账和支付的凭证，如果起诉，法院都会支持嫌疑人的诉讼请求，正因如此，很多受害人不敢报案，甚至报案后，作为明显的民事欠债纠纷，公安也难以处理。”办案民警冯鑫说，“‘套路贷’是新型的犯罪案件，因此在抓捕时集中固定了证据，搜查了他们的长期居住地、经营地点，搜集和扣押了借款凭据、阴阳合同及车辆抵押合同等，这些证据在最后的认定上起了很大的作用。”

2019年11月29日，湖北省枣阳市人民法院对被告人徐杨等13人“套路贷”涉黑案一审公开宣判，首犯徐杨犯组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪等七项罪名，数罪并罚，判处有期徒刑二十年，并处没收个人全部财产。对其他12名被告人判处十六年至一年六个月不等的刑罚，并处没收财产、罚金。另责令退赔多名被害人180余万元及侵占房产两套。

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