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当阳农商银行关于清理个人存量账户的公告
尊敬的客户: 为进一步落实《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)和《中国人民银行办公厅 公安部办公厅关于印发电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案的通知》(银办发〔2021〕163号)等法律法规,加强个人银行账户管理,切实保障您在我行账户的资金安全,防范电信网络诈骗风险,以便于我行向您提供更加便捷、优质、安全的金融服务,我行将于即日起拟对符合以下条件的人民币个人银行账户(个人社保卡账户、个人养老金帐户除外)进行清理,现将有关事项公告如下: 一、清理范围 (一)个人长期不动户。截至2023年6月30日,连续三年以上(含)未发生存现、取现、转账等主动交易,账户余额100元(含)及以下,且无我行信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的个人银行账户(个人社保卡账户、个人养老金帐户不纳入本次清理范围)将被限制非柜面交易和定期或不定期销户。 (二)个人开立多个银行结算账户。同一客户在同一法人行内,名下超标准(Ⅰ类户超过1个或Ⅱ类户、Ⅲ类户分别超过5个【含】)账户将被降级或限制交易。 (三)身份信息缺失或过期的账户。指个人客户留存信息缺失或者有误、身份证件无效、证件过期90天以上的账户。如您在我行预留的开户信息(包括但不限于客户名称、电话号码、职业信息、常住地址及证件信息等)不完整、不真实,或有效证件过期且在合理期限内未及时更新,我行将对您的账户进行限制。 二、清理时间 我行将于2023年8月1日起开展以上清理工作,此后我行将每年对符合条件的账户实施持续清理。前期已经清理的不受本公告范围及时间限制约束。 三、特别提示 我行现对清理事项进行公告。如您的账户在上述清理范围内,且希望继续使用,为保证您所持账户免受影响,您可随时进行如下操作: (一)“个人长期不动户”“个人开立多个结算账户”客户需配合事项: 1.如您的账户已被限制交易,请持本人有效身份证件及原银行卡(折)(如有,下同)原件,至我行任一营业网点办理客户身份核实、不动户激活等交易。对您在2016年12月1日之前已开立的多个银行账户,可向我行提出书面说明,证实开户的合理性;无法证实合理性的,将进行撤销或归并账户、降低账户类别处理。对个人长期不动户,请您在我行清理之前到柜台办理不动户激活业务,以避免被清理而造成不必要的麻烦。 如您逾期未核实、未书面说明或未办理不动户激活业务,我行将实施清理。对于纳入销户范围的账户,销户后账户不可恢复,您可凭本人有效身份证件及原卡/折前往法人行内任一网点办理余额追溯退还。 2.建议您及时归并在我行持有的个人银行账户,对长期不使用的银行账户进行销户处理,我行已支持异地办理人民币个人银行账户销户业务。 (二)“个人客户基本信息不完善”客户需配合事项: 1.您在我行留存的职业、住所地或者工作单位地址、居民身份证件有效期限、国籍等信息发生变更的,可通过微信小程序进行完善:搜索湖北农信→我的→个人信息完善;或通过手机银行进行完善:“金融→客户信息修改”或者“首页→全部→设置→客户信息修改”;或携带本人有效身份证件及卡折到省内任一农商行营业网点(不含武汉农商行)办理。 2.您在我行留存的姓名、证件类型、证件号码、联系电话等信息发生变更的,请您携带本人有效身份证件及卡折到省内任一农商行营业网点(不含武汉农商行)办理。 3.如您发现账户在ATM机、微信、支付宝等自助设备或手机银行等电子渠道交易不成功,可通过网点柜台或自助渠道完善信息后,账户将在3个工作日内自动解除管控。 (三)注意事项: 我行将依据相关法律法规要求,对您提供信息和资料严格采取保密措施。我行在核实账户开户人身份过程中,不会要求您通过短信、电话等方式提供密码、短信验证码等敏感信息,也不会以任何理由要求您给指定账户进行资金操作,请您注意防范诈骗风险,切勿扫描或点击不明来源的二维码或各类网址链接,防止信息泄露或资金损失。 如有疑问,敬请垂询我行营业网点工作人员或拨打24小时客户服务电话96568进行咨询。感谢您对我行的理解和支持,我行将继续竭诚为您提供安全、优质、便捷的金融服务。 特此公告。
湖北当阳农村商业银行股份有限公司 2023年7月6日 转自:三峡晚报 |