出借、出租、买卖银行卡账户，很可能摊上事儿 宜昌对203人实施“断卡”惩戒

出借、出租、买卖银行卡账户，很可能摊上事儿
宜昌对203人实施“断卡”惩戒

便衣民警抓获电信诈骗嫌疑人。 通讯员游小露 摄

三峡晚报全媒记者申明

通讯员汪勇

5年内，暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，也不能新开银行账户。10月27日，宜昌市公安局、人民银行宜昌市中心支行对曹某德等203名涉嫌出借、出租、买卖银行卡账户、支付账号行为的人员进行联合公开惩戒。

宜昌首次发出“断卡”惩戒令，有何背景？后期还会有哪些举措？本报记者采访了市公安局相关负责人。

两部门联合发布惩戒令

10月28日上午，宜昌市公安局官方微信公众号“平安宜昌”发出“这203人，你们摊上事儿了！！”一文。

文中通报，10月27日，为有效应对和防范电信网络新型违法犯罪新形势和新问题，保护人民群众财产安全和合法权益，按照国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议关于“断卡”行动专项部署和相关文件要求，宜昌市公安局、人民银行宜昌市中心支行对认定的曹某德等203名涉嫌出借、出租、买卖银行卡账户、支付账号行为的人员进行联合公开惩戒。

惩戒方式为：对此203人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开账户的惩戒措施，惩戒期为2020年10月27日至2025年10月26日。

文中同时公布了监督举报联系方式，市民如果发现上述违法行为，请及时拨打0717-96110向公安机关进行举报。

首批203人上惩戒名单

市公安局相关负责人介绍，203人的惩戒名单为我市首批发布，后期随着案件调查的深入和相关工作的开展，还将有新的惩戒名单出炉。

今年以来，我市公安机关破获了一批有影响力的电信诈骗案件；在办理这些案件过程中，上述银行卡账号存在出借、出租、买卖银行卡账户等行为，已经不同程度涉案。公安机关、人民银行宜昌市中心支行经过审核后，将首批203人按照公安部通告精神，纳入惩戒名单。

“后期还会陆续通报惩戒名单。”这位负责人表示，我市公安机关将对相关案件进一步梳理，对涉案账号进行审核后，纳入惩戒名单。

随意买卖银行卡有风险

“银行卡请勿随意用来买卖。”市公安局一名办理电信诈骗案件的民警介绍，在惩戒名单中，如果当事人明知银行卡被用于违法犯罪活动，受到惩戒毫无疑问；如果不是明知，也可以推断明知，属于惩戒对象，“普通生活用品被别人拿走，可能不知道对方用来干什么。但银行卡被别人拿走，还为别人提供电话号码、密码等验证信息，这和明知是没有区别的，所以符合相关条件即可认定为推定明知，纳入惩戒名单。”

“生活中，少数市民禁不起一些小恩小惠的利益诱惑，稀里糊涂就成为电信诈骗案件的帮凶和涉案人。”民警提醒，根据办案情况，银行卡目前存在随意买卖情况，其中包括以一定金额直接出售、按照流水金额提成等方式，一旦银行卡被办案机关锁定，当事人就会面临惩戒。

市公安局提醒，市民特别是在校学生应妥善保管个人信息、银行卡和密码，自觉遵守人民银行相关规定，了解银行卡买卖、租借的危险性，不得将银行卡出借、出售给他人，以免落入不法分子设下的陷阱。

延伸阅读

“断卡”行动

10月10日，国务院、公安部组织召开会议，部署即日起在全国开展“断卡”行动。

“断卡”行动中的两卡指广义上的两卡，包括：手机卡，银行卡。

手机卡既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

银行卡既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

为什么实施“断卡” 行动？“实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用来搞电信诈骗，还会用来搞网络贩毒、网络赌博等犯罪，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡、对公账户或者第三方支付账户走账，难以追查和打击。

应该的，不给犯罪分子一丝机会，