宜都公安打掉多家第四方支付平台

虚开商户号 为境外电诈团伙“洗钱”43亿余元
宜都公安打掉多家第四方支付平台

部分嫌疑人被抓获

宜都警方扣押的涉案手机

关系网图片 本版图片由宜都市公安局提供

三峡商报全媒记者王晶晶 通讯员陈娅君 王仁君

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建立第四方支付平台，与持牌第三方支付公司勾结，利用虚开商户号，为境外电信网络诈骗团伙进行“洗钱”活动，涉案资金43.14亿元。宜都市公安局抓获张某、白某、尹某等22名犯罪嫌疑人，打掉“沐融”、“helloepay”、“迈虎”等非法第四方支付平台，扣押、冻结资金近3500万元。11月20日，宜都市公安局向媒体通报该案。目前，案件即将进入移送起诉阶段。

1 买卖对公账户 虚开商户号

2020年初，公安部向宜都市公安局推送相关对公账户进行电信网络诈骗的线索，要求进行核查。

经工作，宜都公安摧毁了一个30多人的贩卖对公账户犯罪团伙。该团伙以郭某为首，用自己或他人的身份证注册公司，将公司的营业执照、账户等基础资料进行非法买卖。

在对郭某团伙进行打击的过程中，办案民警敏锐地发现郭某跟福建安溪籍男子白某有对公账户非法交易的线索。民警对白某进行重点研判。白某其人，28岁，没有正当职业，但开着豪车，在安溪、厦门均购置豪宅，经济实力雄厚，且经常与涉嫌网络赌博犯罪的台湾籍男子“阿文”接触。

深度研判后，民警发现白某不仅存在收购对公账户的非法行为，而且还有非法搭建第四方支付平台，为境外电信网络诈骗团伙非法“洗钱”的行为，其犯罪组织成员涉及全国多地。

2 搭建四方平台 提供资金通道

2020年6月9日，宜都市公安局组织经侦、刑侦、网安、治安等部门精干警力，成立专案组对白某立案侦查，并报宜昌市公安局呈报公安部，列为公安部督办案件。

经进一步侦查，以白某为首的犯罪团伙逐渐清晰。2019年以来，白某高薪聘请了原持牌第三方支付平台公司技术人员，为其搭建第四方支付平台helloepay。平台搭建后，交给境外人员操控，为境外电信网络诈骗等违法犯罪提供资金通道，逃避公安机关追查打击。

6月15日，宜都市公安局开展收网行动，50余名警力兵分7组，分赴福建安溪、江苏徐州、北京、广州、上海、河南郑州、福建厦门等地，抓获白某、张某等10名犯罪嫌疑人，并查封、扣押、冻结大量涉案财物，打掉了helloepay第四方支付平台，斩断了这条为境外电信网络诈骗等违法犯罪提供资金通道的产业链。

3 混乱资金关系 涉嫌“洗钱”43亿元

经审查，白某等人对违法事实供认不讳。随着白某等人的落网，警方发现白某团伙只是“冰山一角”，在广州落网的张某是更大的幕后黑手。

31岁的张某是甘肃人，有多家三方公司的工作经历。2019年，白某经人介绍，结识了经营第四方支付平台“沐融”的张某，张某将其控制的“沐融”第四方平台，先后与五家正规持牌三方公司内部工作人员联系，以搭建黑灰产业链，谋取非法利益。

“沐融”最大的“合作伙伴”是广东某卡持牌三方支付公司副总裁刘某，刘某为张某提供3687个商户号，提供违法犯罪资金收付通道，与白某经营的helloepay和尹某控制的“迈虎”第四方支付平台对接，混乱资金进出对应关系，帮助境外违法人员大肆收付非法资金43.14亿元。张某、白某等人按照资金流量的一定比例提取手续费，分别从中非法获利2000余万元、400余万元。

根据张某、白某等人提供的线索，宜都警方于7月6日与8月19日，组织专案组民警分赴广东和厦门等地，将刘某、尹某等广东某卡第三方公司和“迈虎”第四方支付公司的12名员工抓获，扣押电脑32台、手机40余台、银行卡100余张。

4 呼吁：加强对三方平台的监管和治理

目前，22名犯罪嫌疑人涉嫌非法经营、帮助信息网络犯罪活动、掩饰隐瞒犯罪所得、泄露国家秘密等罪名被依法采取刑事强制措施，案件即将进入移送起诉阶段。

“这是一个巨大的电诈黑灰产业链，拿正规持牌三方公司广东某卡公司来说，他们正常经营额是40多亿，‘沐融’注入后，经营流水达到七八十亿。因为巨额经济利益的驱使，不断有人铤而走险。在本案中，除了某卡三方公司，还有另外5家三方支付平台涉嫌违规经营。”办案民警介绍，本案中的三方、四方平台，给网络赌博提供资金通道，为境外电信网络诈骗团伙提供非法“洗钱”服务。受害人的钱进入资金流量池后，便“不知去向”。

民警呼吁，金融监管部门应加强对第三方平台的监管，并进行体系化的治理。

对于普通市民来说，民警提醒，不要参与网络赌博；自己的银行卡不要交给他人使用，若被不法分子利用，轻则造成财产损失，重则影响征信，甚至涉嫌犯罪。

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