坝陵支行精准识别异常开户 果断拦截口径不一风险客户

近日，一名外地口音的男子在他人陪同下，来到当阳农商行坝陵支行要求办理借记卡开户业务。当值大堂经理按规定流程进行客户身份识别与开户目的询问时发现，该男子对开户用途的表述存在明显矛盾——最初称“用于发放工资”，在进一步询问工资发放单位及代发流程时，又改口表示“只是自己日常使用”。陪同人员在一旁频繁插话，试图代为解释，更引起工作人员警觉。

鉴于客户本人对开户用途表述前后不一、关键信息模糊，且存在由非亲属人员陪同办理的特殊情况，大堂经理依据反诈排查要点，判断该开户申请存在较大风险隐患。经理随即向客户耐心说明，当前银行卡开户需遵循“了解你的客户”原则，特别是异地客户开户需核实清晰合理的用卡需求，并提示出租、出借银行卡可能涉及的法律风险及信用后果。

听到银行拒绝立即开卡后，该男子情绪明显激动，大声抱怨“开张卡这么麻烦”，并指责银行“故意刁难外地人”。陪同人员也在一旁附和，试图向柜面施压。工作人员始终保持冷静，重申监管规定与风险防控要求，坚决守住开户审核底线。最终该男子见无法突破审核，悻悻离去，营业厅秩序得以迅速恢复。

此次风险拦截充分体现了坝陵支行一线员工在开户环节的警觉性和执行力。支行将持续强化全员风险意识，严格落实账户分类分级管理，筑牢第一道防线，切实守护人民群众资金安全与银行账户管理秩序。（坝陵支行 杨玉婷）

来源：湖北当阳农商银行

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