警惕AI伪造证明材料！远安农商银行成功拦截一起异常开户申请

湖北日报客户端讯（通讯员 黄迪）近日，远安农商行嫘祖支行在协助花林寺支行办理企业开户业务时，凭借严谨的尽职调查流程和较强的反诈防风险意识，成功识破企业利用AI技术篡改开户资料的行为，拦截一起异常开户申请，有效防范金融账户风险，维护了区域金融安全秩序。

跨支行协作办理开户资料异常引发警惕

2026年3月16日上午，远安农商行花林寺支行受理了一家企业的开户申请。因该企业注册地在远安县嫘祖镇，为方便客户后续办理转账业务，花林寺支行联动嫘祖支行共同协助办理开户手续。

嫘祖支行工作人员在审核开户资料时发现，企业提交的经营场所证明资料中所提到“嫘祖镇”的“嫘”字被误写为“螺”，这一细节立刻引起工作人员的警惕。为排查潜在风险，嫘祖支行立即开展尽职调查，通过电话向企业相关人员详细询问开户目的、经营场所证明的出具单位、开具背景及实际用途。

深入核查确认AI造假依规拒绝开户申请

面对工作人员的细致问询，客户最终承认，这份经营场所证明原本是镇里相关单位以企业的旧名称开具（企业已完成名称变更），此次为图方便，擅自使用AI技术对证明内容进行了篡改，企图蒙混办理开户。

随后，嫘祖支行立即联系该证明的出具单位进行核实，确认此份场所证明系造假，支行随即按照账户管理相关规定，明确拒绝了该企业的开户申请，并向客户告知了银行账户管理的相关要求以及变造证明、提供虚假资料将承担的法律后果。

严守风控管理原则筑牢账户安全防线

此次成功拦截异常开户，是远安农商行落实“了解你的客户（KYC）”原则、强化账户全生命周期管理的典型案例。银行通过“资料审核+尽职调查+外部核实”的多环节联动机制，精准识别出虚假资料与违规操作，既维护了银行账户管理制度的严肃性，也向各类市场主体传递了“合规开户、诚信经营”的明确要求。

下一步，远安农商行将持续完善账户风险防控机制，强化员工反诈识险能力提升培训，同时加大相关金融知识宣传力度，引导企业和个人依法依规开立、使用银行账户，从源头筑牢金融风险“防火墙”。

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