从“买零食”到“赌球”：远安农商银行精准识破异常交易

湖北日报客户端讯（通讯员 黄迪）6月24日，远安农商银行嫘祖支行在异常交易排查中，凭借敏锐的风险嗅觉，通过对客户交易的深度分析，精准锁定一起伪装成“网购”的网络赌球异常交易，并及时采取管控措施，有效阻断潜在风险蔓延。

当日，网点运营主管在排查客户交易时段数据时，发现客户杨某的账户交易行为明显异常，连续两日交易时间高度集中于凌晨或夜间，且单日发生多笔跨地区转账交易，金额波动明显，与其日常交易习惯严重不符。该行立即启动强化尽调流程，逐笔梳理客户交易对手情况，发现收款方多为异地账户，资金流向分散且无合理商业关联。

随后，工作人员致电杨某核实情况。起初，客户声称交易用于“网购零食”，但在被问及是否认识交易对手时，其言辞闪烁，先称“认识”，后又改口“不清楚”。工作人员结合交易特征当场指出疑点——日常网上购物多通过微信、支付宝或电商平台支付，其直接转账至个人账户既无担保机制，也难以追溯交易凭证，并不符合常理。在工作人员政策宣讲与风险提示下，杨某心理防线逐渐松动，最终承认所谓“网购零食”实为通过非法平台进行网络赌球投注。

确认事实后，网点工作人员对该客户开展针对性普法警示教育宣传，明确告知网络赌球存在的风险，非法线上博彩平台不仅会以高赔率诱导大额投注，最终可能卷款跑路。参与者银行卡一旦流入涉案赃款，还将面临账户冻结、行政处罚等后果。同时，工作人员引导其通过线下正规体育彩票门店理性参与赛事竞猜，远离非法博彩陷阱，并对该账户采取分级管控措施。

此次风险事件的成功拦截，充分体现了远安农商银行“早识别、早预警、早处置”的风控能力和“人防+技防”协同发力的实战成效。下一步，该行将持续强化异常交易监测，常态化开展反诈拒赌宣传与风险提示，切实筑牢金融安全防线，守护好百姓的“钱袋子”。

关注赤脚论坛，知晓远安发展。

关注赤脚论坛，知晓远安发展。