银行理财投资违规将处罚高管并暂停新品发售

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　　银行理财产品资金不得投资A股
　　今后，除打新股外，商业银行不得将通过理财产品募集到的资金投向二级市场，否则将受到银监会的严厉处罚。
　　昨日，银监会发布《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（以下简称《通知》）。
　　《通知》首次正式对商业银行个人理财业务的投资领域发出“禁令”，规定除私人银行外，各商业银行不得将理财资金投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。理财资金参与新股申购，也应符合国家法律法规和监管规定。
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　　此外，银监会还要求商业银行应对客户进行科学合理的分类，根据客户的风险承受能力提供相应的理财产品。将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。不得将产品卖给没有投资经验的客户，对于有过普通投资经历的客户，银行应将此前5万元的准入门槛提高至10万元。
　　事实上，早在6月初上述消息已经从银行口径传出，相关人士认为，银监会上述举措事出有因。商业银行在2007年频频发售涉股类理财产品，动辄30%的预期收益率吸引了大量投资者，但这部分产品在经历股市由牛转熊时出现严重亏损，一时间银行理财产品到期“零收益”、“负收益”事件频发。与此同时，银行与客户之间因理财收益问题的纠纷也愈演愈烈。银监会此时下发《通知》，是对今后理财市场秩序的一次维护。
　　由于切断了部分股市的资金，银监会此举让不少股民投资者担心会对大盘形成打压。昨日，某网站的调查结果显示，有70.73%的受访者认为此消息对A股是利空消息。
　　“银监会此举的目的是规避理财资金的投资风险，从消息的层面看，可能会对股市造成一定的影响，但影响的幅度很有限。”对于银监会禁止资金流向二级市场的规定，北京大学中国金融业研究中心副主任吕随启这样表示。在他看来，目前股市利好消息频传，短期内见顶可能性很小。也有人士表示，理财资金被挡在股市之外，可以“借道”与信托公司合作，将理财资金打包成信托产品间接炒股。
　　由于货币政策基调未变，理财产品资金入市量本来就不大，券商人士也认为此举不会对股市资金链产生重大影响。

本文转载自：和讯银行

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