关于清理个人存量账户的公告

关于清理个人存量账户的公告

尊敬的客户：

根据《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）等相关规定，为防范电信诈骗风险，更好地保障您在我行账户资金安全，促进广大客户合理安排和使用个人银行账户资源，以便于我行为您提供更加优质、高效、安全的服务，我行拟对符合以下条件的人民币个人银行结算账户（社保卡等专用卡除外）进行清理，现公告如下：

一、清理范围

（一）个人长期不动户。连续3年以上（含三年）未发生客户主动交易，账户余额为零且未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户（卡折合一的账户暂不处理）将被销户处理；

（二）个人开立多个结算账户。同一客户名下数量超标准（I类账户超过1个，II类账户、III类账户分别超过5个）的账户，原则上联系开户人确认需保留的账户，其余账户将被降级或撤并；

（三）信息不完善账户。个人客户留存信息缺失或有误、身份证件无效、证件过期90天以上（不含）未更新的账户将被限制账户功能，包括而不限于降低网银、手机银行转账额度，中止网银、手机银行等自助渠道服务，将账户设置为只收不付等。个人客户需核实完善的身份基本信息包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

二、时间安排

我行将于本公告发布15日后开始以上清理工作，此后每年对截止上年12月31日符合上述清理范围的个人账户进行清理。

三、特别提示

如您的账户在上述清理范围内，且希望继续使用，您可于15日内进行如下操作：

（一）“个人长期不动户”“个人开立多个结算账户”客户需配合事项：

如您的账户已被限制交易，请持本人有效身份证件及原银行卡（折）（如有，下同）原件，至我行任一营业网点进行客户身份核实。对您在2016年12月1日之前已开立的多个结算账户，可向我行提出书面说明，证实开户的合理性；无法证实合理性的，将进行撤销或归并账户、降低账户类别处理。对长期不动户，请您在我行清理之前发生任意金额动账交易，以避免被清理而造成不必要的麻烦。

如您逾期未核实、书面说明或动账，我行将实施清理。对于纳入销户范围的账户，销户后账户不可恢复，您可凭本人有效身份证件及原卡/折前往我行开户网点办理余额追溯退还。

（二）“信息不完善账户”客户需配合事项：

1、若您在我行留存的姓名、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证明文件的种类和号码等任一信息发生变更的，请持本人有效身份证件原件，到我行任一营业网点办理更新。

2、若您在我行留存的身份信息已过有效期，请持您本人的有效身份证原件至我行任一网点及时办理更新。

（三）注意事项：

我行在排查清理、核实账户开户人身份过程中，不会要求您通过短信、电话等方式提供密码、短信验证码等敏感信息，也不会以任何理由要求您给指定账户进行资金操作，请注意防范诈骗风险，请勿将您的个人信息、账户密码和短信验证码等透露给任何人。

如有疑问，敬请垂询我行营业网点工作人员或拨打24小时客户服务电话96568进行咨询。感谢您对三峡农商银行的理解和支持，我行将继续竭诚为您提供安全、优质、便捷的金融服务。

三峡农商银行

2021年7月27日

楼主太有心了，感谢分享！

膜拜神贴，后面的请保持队形~